Nama Produk

: 

Transaksi Foreign Exchange (FX) SWAP

Deskripsi Produk

:

Produk Foreign Exchange (FX) SWAP adalah layanan transaksi jual beli mata uang asing terhadap mata uang lainnya dengan kombinasi SPOT dan FORWARD yang dilakukan secara simultan dengan kurs yang disepakati pada saat transaksi

Mata uang

:

IDR dan Valutas Asing (Valas)

1. Layanan transaksi jual beli mata uang asing terhadap mata uang lainnya sesuai kebutuhan nasabah, baik untuk keperluan bisnis maupun personal.
2. Pertukaran mata uang asing yang dilakukan dalam dua tahap, yaitu transaksi spot (atau near leg) dan transaksi forward (atau far leg) secara bersamaan dengan kurs yang disepakati pada saat transaksi.
3. Terdapat dua tanggal penyelesaian (awal dan jatuh tempo) sesuai kesepakatan.
4. Kurs yang digunakan bersifat kompetitif dan mengikuti kondisi pasar yang berlaku pada saat transaksi dilakukan.
5. Transaksi dapat dilakukan dengan memenuhi ketentuan underlying sesuai dengan peraturan regulator yang berlaku.

1. Tidak ada biaya transaksi langsung internet banking
2. Biaya tambahan mengikuti layanan (transfer, dll) internet banking

1. Membantu pengelolaan likuiditas jangka pendek tanpa terpapar risiko nilai tukar.
2. Memberikan kepastian kurs untuk transaksi spot dan forward secara bersamaan.
3. Fleksibel untuk kebutuhan pendanaan atau penempatan dana dalam mata uang berbeda.
4. Dapat digunakan sebagai sarana hedging sekaligus manajemen cash flow.

1. Risiko kewajiban penyelesaian pada dua tanggal (awal dan jatuh tempo).
2. Risiko kewajiban penyediaan dana pada kedua tanggal settlement yang dapat menimbulkan risiko likuiditas.
3. Risiko keterlambatan atau kegagalan penyelesaian transaksi pada kedua tanggal settlement.
4. Risiko operasional yang dapat mempengaruhi kelancaran transaksi.

1. Memiliki rekening perorangan atau perusahaan di CCB Indonesia.
2. Menyampaikan dokumen underlying sesuai aturan yang berlaku (jika Nasabah melakukan penjualan-pembelian valuta asing terhadap rupiah per bulan per nasabah yaitu ekuivalen USD 10.000.000* secara akumulatif atau pembelian-penjualan valuta asing terhadap rupiah yaitu ekuivalen USD 10.000.000 per transaksi).
3. Melakukan deal sesuai dengan jam operasional yang ditetapkan oleh CCB Indonesia.
4. Menyediakan dana pada saat settlement
5. Memiliki fasilitas limit transaksi (Treasury FX Line).
6. Menyerahkan sejumlah Marginal Deposit dalam Valas atau Rupiah yang diperhitungkan dari jumlah nominal dan jangka waktu transaksi.

• Nomor telepon KC/KCP Pembukaan Layanan yang tersedia pada website CCB Indonesia; atau
• Email Branch Manager/ Relationship Manager Cabang pembuka Produk.

• Email : pengaduankonsumen@idn.ccb.com (dengan menggunakan formulir pengaduan yang tersedia di website CCB Indonesia);
• Nomor telepon KC/KCP yang tersedia di website CCB Indonesia; atau
• Mengisi formulir pengaduan yang tersedia di setiap KC/KCP.

Nasabah melakukan swap Sell/Buy USD 500.000 dari rekening IDR dengan kurs 1st leg Rp 17.000,- dan kurs 2nd leg Rp 17.010,- dengan valuta 1week/spot. Maka pada 2 (dua) hari kerja setelah tanggal deal, CCB Indonesia akan mendebet rekening nasabah sebesar USD 500.000 dan mengkredit ke rekening nasabah sebesar Rp 8.500.000.000,-. Kemudian pada 1 (satu) minggu setelah tanggal spot tersebut, CCB Indonesia akan mendebet rekening nasabah sebesar Rp 8.505.000.000,- dan mengrekditkan ke rekening nasabah sebesar USD 500.000.

1. Nasabah wajib memberikan data dan/atau informasi yang benar dan sesuai dengan kondisi sesungguhnya.
2. CCB Indonesia akan memberikan informasi terkait segala perubahan atas manfaat, biaya, risiko, syarat dan ketentuan Produk dan Layanan ini melalui surat atau melalui cara-cara lainya sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku
3. Pelaksanaan transaksi tunduk pada ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan, serta kebijakan internal CCB Indonesia yang berlaku
4. Untuk transaksi tertentu, nasabah wajib menyediakan dokumen underlying sesuai dengan ketentuan yang berlaku

1. Bank dapat menolak permohonan produk Nasabah apabila tidak memenuhi persyaratan dan peraturan yang berlaku
2. Nasabah harus membaca dengan teliti Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan ini dan berhak bertanya kepada pegawai Bank atas semua hal terkait Ringkasan Informasi Produk dan/atau Layanan ini.